Diferencias entre los niveles de KYC de Binance: Level 1 vs Verified Plus
- Resumen del sistema de niveles
- Nivel 0: No verificado
- Nivel 1: Verified
- Nivel 2: Verified Plus
- Nivel 3: Enterprise
- Ruta para subir de nivel
- Comparativa de límites
- Restricciones para usuarios con pasaporte chino
- Proceso para actualizar a Verified Plus
- Disminución de nivel y reverificación
- Diferencias según la región
- Diferencia entre el nivel VIP y el nivel de KYC
- Recomendaciones a largo plazo
- KYC de las subcuentas
- Situaciones en las que se debe rehacer el KYC
- Preguntas Frecuentes (FAQ)
- Lecturas complementarias
El KYC de Binance no es un proceso de un solo paso; se divide en varios niveles, y cada uno requiere diferentes documentos y otorga distintos límites. Esta nota explica claramente el sistema de niveles. Para acceder directamente al KYC abre el Sitio Oficial de Binance; para descargar la APP utiliza la APP oficial de Binance; para instalaciones en iPhone, consulta el tutorial de instalación de iOS.
Resumen del sistema de niveles
Los niveles de KYC de Binance han cambiado a lo largo de los años. Actualmente (principios de 2026) se dividen principalmente en:
| Nivel | Nombre | Requisitos de documentos |
|---|---|---|
| 0 | No verificado | Solo registro |
| 1 | Verified | Pasaporte + Selfie |
| 2 | Verified Plus | + Comprobante de domicilio |
| 3 | Enterprise | Documentos de la empresa |
Cuanto mayor es el número del nivel, más altos son los privilegios.
Nivel 0: No verificado
Al estar recién registrado y sin KYC:
- Puedes consultar los precios del mercado.
- Puedes crear subcuentas.
- No puedes depositar dinero fiduciario (fiat).
- No puedes operar en el mercado spot (parcialmente restringido).
- No puedes retirar criptomonedas.
Solo puedes observar, no puedes realizar acciones importantes.
Nivel 1: Verified
El nivel más común:
- Escaneo de pasaporte (o documento de identidad, licencia de conducir) + Selfie.
- Revisión automática en 5-30 minutos.
- Al aprobarse, obtienes:
- Acceso completo al trading en spot.
- Privilegios parciales para futuros.
- Mayor límite diario de retiros (generalmente equivalente a 2 BTC).
- Depósitos de dinero fiduciario (dependiendo de la región).
Para la inmensa mayoría de los usuarios, alcanzar el nivel Verified es suficiente.
Nivel 2: Verified Plus
Nivel avanzado:
- Requiere lo del nivel Verified + Comprobante de domicilio.
- El comprobante de domicilio debe ser una factura de agua, luz, gas, extracto bancario o documento gubernamental de los últimos 3 meses.
- Debe incluir tu nombre completo y dirección completa.
- Al aprobarse, obtienes:
- Aumento en el límite de retiros (por ejemplo, equivalente a 100 BTC).
- Privilegios completos para derivados.
- Transacciones de dinero fiduciario de gran volumen.
- Acumulación para niveles VIP.
Ideal para usuarios que realizan operaciones de gran volumen.
Nivel 3: Enterprise
Nivel institucional:
- Documentos de registro de la empresa.
- Prueba de identidad del representante legal.
- Información de los beneficiarios.
- Aplicable a fondos, fondos de cobertura, creadores de mercado, etc.
No es necesario para los usuarios individuales comunes.
Ruta para subir de nivel
Proceso habitual de ascenso:
- Al registrarse → Nivel 0.
- Completar la verificación básica → Nivel 1.
- Enviar el comprobante de domicilio → Nivel 2.
- Enviar los documentos de la empresa → Nivel 3.
Cada nivel se acumula sobre el anterior, no lo reemplaza.
Comparativa de límites
Diferencias en los límites de retiro y depósito fiduciario (las cifras específicas pueden variar, solo sirven como referencia):
| Nivel | Límite diario de retiro | Límite diario de depósito fiduciario |
|---|---|---|
| Nivel 0 | 0 | 0 |
| Nivel 1 | Equivalente a 2 BTC | Equivalente a 50.000 USDT |
| Nivel 2 | Equivalente a 100 BTC | Equivalente a 200.000 USDT |
| Nivel 3 | A negociar | A negociar |
Los límites reales dependen de los requisitos de cumplimiento regionales.
Restricciones para usuarios con pasaporte chino
Con un pasaporte chino se puede alcanzar el nivel Verified (Nivel 1), pero es difícil lograr el Verified Plus (comprobante de domicilio):
- Los comprobantes de domicilio de China continental pueden no ser aceptados.
- Un comprobante de domicilio extranjero requiere una cuenta bancaria en el extranjero o un permiso de residencia.
Si solo haces un uso normal, el nivel Verified es suficiente.
Proceso para actualizar a Verified Plus
- En la APP o versión web → Centro de usuario → Verificación → Verified Plus.
- Sube el comprobante de domicilio (factura de servicios de los últimos 3 meses, etc.).
- Espera de 24 a 72 horas para la revisión.
- Aprobación / Rechazo.
Motivos comunes de rechazo:
- El documento tiene más de 3 meses de antigüedad.
- El documento no muestra la dirección completa.
- El documento no muestra tu nombre.
- El documento no es legible.
Disminución de nivel y reverificación
Una vez obtenido un nivel de KYC, este no disminuye automáticamente. Sin embargo:
- Si se descubre que proporcionaste información falsa → Reducción forzada al Nivel 0 + congelación de la cuenta.
- En cuentas inactivas a largo plazo → Puede exigirse una reverificación por requisitos de cumplimiento regionales.
- Si cancelas activamente la cuenta → El nivel se reinicia a cero.
Diferencias según la región
Debido a las normativas, los requisitos de nivel varían según la región:
- Europa (Cumplimiento MiCA): El comprobante de domicilio es casi obligatorio.
- Estados Unidos: Sistema independiente en binance.us.
- Asia: Rigurosidad media.
- Medio Oriente: Más flexible.
Hacer el KYC con un pasaporte chino es más estricto en Europa que en Asia.
Diferencia entre el nivel VIP y el nivel de KYC
Suelen confundirse:
- Nivel de KYC: Nivel de cumplimiento legal (grado de completitud de los documentos).
- Nivel VIP: Nivel de volumen de trading (volumen negociado en 30 días).
Ambos son independientes. Aunque seas Verified Plus, tu nivel VIP seguirá siendo 0 y deberás operar para subir de nivel VIP.
Recomendaciones a largo plazo
- Alcanza al menos el nivel Verified.
- Sube a Verified Plus solo si realmente necesitas realizar operaciones de gran volumen.
- No subas documentos falsos solo por "subir de nivel".
- Las consecuencias de falsificar documentos son graves (bloqueo de cuenta + imposibilidad de retirar fondos).
KYC de las subcuentas
Subcuentas en Binance:
- Después de que la cuenta principal realiza el KYC, las subcuentas pueden compartirlo.
- Las subcuentas en sí mismas no realizan un KYC independiente.
- Sin embargo, algunas funciones avanzadas aún pueden requerirlo.
Situaciones en las que se debe rehacer el KYC
Se requiere rehacer el proceso en pocos escenarios:
- Cambio de nombre (por ejemplo, después de casarse).
- Cambio de nacionalidad.
- El antiguo proceso de KYC quedó obsoleto y se requiere volver a enviarlo.
Preguntas Frecuentes (FAQ)
P: ¿Hay diferencia en la velocidad de retiro entre Verified y Verified Plus? R: La velocidad de revisión es la misma; la única diferencia está en los límites permitidos.
P: ¿Puedo saltarme el Nivel 1 y pasar directamente a Verified Plus? R: Debes hacerlo en orden, no puedes saltarte niveles.
P: ¿Cuánto tiempo después de aprobar el KYC puedo retirar fondos? R: Inmediatamente. Sin embargo, el primer retiro podría requerir una verificación de seguridad secundaria.
P: ¿Cambiará el sistema de niveles en el futuro? R: Podría cambiar de acuerdo con los ajustes normativos, pero Binance lo anunciará con antelación.